Статьи о банках и банковской деятельности

Справки о наличии и номерах банковских счетов физического лица, об остатках и движении денег на этих счетах выдаются органам налоговой службы в отношении: лица, зарегистрированного в установленном законом порядке в качестве кандидата в Президенты Республики Казахстан, депутаты Парламента Республики Казахстан и маслихата, а также в члены органов местного самоуправления, и его супруги супруга ; лица, являющегося кандидатом на государственную должность либо на должность, связанную с выполнением государственных или приравненных к ним функций, и его супруги супруга ; лица, занимающего государственную должность, в период выполнения им своих полномочий и его супруги супруга в этот же период; Сведения, предусмотренные настоящим пунктом и подпунктом д пункта 6 настоящей статьи, представляются на основании запроса органа налоговой службы по форме, установленной уполномоченным государственным органом, осуществляющим руководство в сфере обеспечения поступлений налогов и других обязательных платежей в бюджет, по согласованию с уполномоченным государственным органом по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций. Любое лицо, умышленно препятствующее доступу ликвидатора к банку, его активам, книгам, записям, документам, несет административную или уголовную ответственность согласно законодательству. Отказ в выдаче разрешения уполномоченного органа на добровольную реорганизацию банка банковского холдинга производится по любому из следующих оснований: в нарушение в результате предполагаемой реорганизации пруденциальных нормативов и иных обязательных к соблюдению норм и лимитов; 1. Уведомление направляется по адресу, указанному в заявлении о выдаче разрешения на открытие банка. Руководители филиалов и представительств назначаются руководителем создавшей их кредитной организации и действуют на основании выданной им в установленном порядке доверенности. Федерального закона Взыскание на денежные средства и иные ценности физических и юридических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств может быть обращено только на основании исполнительных документов в соответствии с законодательством Российской Федерации. Компания "Гарант" и ее партнеры являются участниками Российской ассоциации правовой информации ГАРАНТ. ТЕКСТ ДОКУМЕНТА АННОТАЦИЯ ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" Устанавливаются нормы, регулирующие банковскую деятельность. В ходе проверки банка Национальный банк Украины имеет право проверять любую отчетность аффилиированного лица банка о взаимоотношениях с банком с целью определения влияния отношений с аффилиированным лицом на положение банка. Об отказе в государственной регистрации банка Национальный банк Украины принимает мотивированное решение.

Уставный капитал кредитной организации составляется из величины вкладов ее участников и определяет минимальный размер имущества, гарантирующего интересы ее кредиторов. Решение принимается большинством голосов членов ревизионной комиссии. Крупный участник банка, являющийся физическим лицом, должен в течение ста двадцати календарных дней по окончании финансового года предоставлять в уполномоченный орган отчетность, включающую сведения о доходах и имуществе, а также информацию: 1 об осуществлении им совместного с другими лицами влияния на принимаемые банком решения в силу договора между ними либо иным образом, в том числе содержащую описание делегирования полномочий, определяющих возможность такого влияния; 2 о занимаемых им должностях в организациях, с указанием принадлежащих ему долей участия в уставных капиталах акций ; 3 о принадлежащих ему долях участия в уставных капиталах акций организаций, а также источниках их приобретения; 4 о близких родственниках, супруге и близких родственниках супруга супруги , а также организациях, контролируемых данными лицами; 5 сведения о доходах и имуществе, копию декларации по индивидуальному подоходному налогу, представляемую в налоговые органы крупным участником банка, при ее наличии. Использование в фирменном наименовании кредитной организации слов "Россия", "Российская Федерация", "государственный", "федеральный" и "центральный", а также образованных на их основе слов и словосочетаний допускается в порядке, установленном федеральными законами. Федерального закона Головная кредитная организация банковской группы, головная организация банковского холдинга управляющая компания банковского холдинга не вправе разглашать полученную от иных юридических лиц, входящих в данную банковскую группу данный банковский холдинг , информацию об их деятельности, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом, либо случаев, вытекающих из задач опубликования консолидированной отчетности. В целях защиты интересов депозиторов банков второго уровня Республики Казахстан создается система обязательного гарантирования депозитов. Совет Центрального банка может не одобрить заключение договора слияния, если: а реорганизация банка банков или представленные документы противоречат законодательству Республики Армения, запрашиваемые документы не представлены в надлежащем порядке и по надлежащей форме или представлены неполностью; б финансовое положение сохраняемого в результате слияния банка будет подвергнуто существенной опасности; в банк в результате слияния приобретет монопольное или господствующее положение на банковском рынке; г интересы вкладчиков одной из сторон, других кредиторов в результате сделки подвергнутся опасности. Перечень централизованных функций может быть расширен с согласия банков - членов корпорации.

Банки самостоятельно решают и создают органы управления финансовыми рисками с целью обеспечения благоприятных финансовых условий защиты интересов вкладчиков и других кредиторов. В случае, если дочерний банк приобрел право собственности на акции материнского банка, он обязан произвести отчуждение их в месячный срок. В случае, если таким лицом является юридическое лицо, этот критерий распространяется на членов исполнительного органа и наблюдательного совета юридического лица, а также на владельцев существенного участия, являющихся физическими лицами; отсутствуют собственные средства в размере, достаточном для осуществления заявленного взноса; приобретение или увеличение существенного участия будет угрожать интересам вкладчиков и других кредиторов банка или развитию конкурентной среды в банковской системе. В случае признания судом банка банкротом распродажа имущества этого банка производится в соответствии с действующим законодательством. Материнский банк обязан подавать консолидированно-финансовый и статистический отчеты группы в соответствии с требованиями настоящего Закона. Принудительная реорганизация банка производится по решению суда в соответствии с действующим законодательством, с учетом особенностей, предусмотренных настоящим Законом. Отказ дается в письменной форме с указанием соответствующих оснований. N 11-ФЗ Изменения по истечении 30 дней после дня названного Федерального закона от 27 декабря 2009 г. Банки имеют право осуществлять инвестиции лишь на основании письменного разрешения Национального банка Украины, предоставляемого согласно правилам, установленным статьей 47 настоящего Закона.

Данное требование применяется в течение трех лет после принятия уполномоченным органом решения о консервации финансовой организации, принудительном выкупе ее акций, о лишении лицензии финансовой организации, а также о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом. Федерального закона 3 более 25 процентов акций кредитной организации, но не более 50 процентов акций; в ред. Капитал, фонды и резервы банка Глава 7. Лицо, исполнившее предписание Банка России об устранении нарушения путем совершения сделок, указанных в пункте втором части четвертой настоящей статьи, не позднее пяти дней со дня исполнения предписания обязано уведомить об этом кредитную организацию и Банк России в установленном Банком России порядке. Банковский омбудсман обязан соблюдать конфиденциальность в отношении информации, полученной в ходе разрешения споров, и не разглашать ее третьим лицам. Уполномоченный орган предоставляет информацию, полученную в соответствии с международными договорами Республики Казахстан, другим государственным органам Республики Казахстан только с согласия стороны, предоставившей ему такую информацию. Решение о признании банка банкротом и его принудительной ликвидации суд направляет в уполномоченный орган.

Условия и порядок проведения операции по передаче активов и обязательств банка, находящегося в режиме консервации, стабилизационному банку, а также виды активов и обязательств, подлежащих передаче, определяются уполномоченного органа. Целью настоящего Закона является правовое обеспечение стабильного развития и деятельности банков в Украине и создание надлежащей конкурентной среды на финансовом рынке, обеспечение защиты законных интересов вкладчиков и клиентов банков, создание благоприятных условий для развития экономики Украины и поддержки отечественного товаропроизводителя. Банк-резидент Республики Казахстан на основании решения совета директоров банка без согласия уполномоченного органа вправе открывать свои обособленные подразделения - филиалы и представительства как на территории Республики Казахстан, так и за ее пределами. Федерального закона наличие у кандидата неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленных преступлений; в ред. N 17-ФЗ Изменения со дня названного Федерального закона РФ от 24 июня 1992 г. Если иное не установлено пунктом 6-1 настоящей статьи, справки о движении денег по банковским счетам клиента, предусмотренные пунктами 6 и 7 настоящей статьи, представляются в форме выписки о движении денег по банковским счетам клиента. Кредитная организация имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с федеральными законами. Порядок проведения операции, предусмотренной пунктом 1 настоящей статьи, а также виды активов и обязательств, подлежащих передаче при проведении указанной операции, определяются уполномоченного органа.


СТОЛ ЗАКАЗОВ: